下列关于计算VaR的方差-协方差法的说法 不正确的是()。

下列关于计算VaR的方差-协方差法的说法，不正确的是()。

A.计算效率较高

B.不需要通过历史数据来分析

C.对于非线性产品估值准确性较低

D.假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！